Consulenza
Le Domande Chiave da Porre al Consulente Finanziario
19/04/2013 | 
Author Prima di accettare dei Consigli per Investire ricorda di chiedere se…
Le domande chiave della consulenza finanziaria indipendente
Oggi sono seduto accanto a te, dalla stessa parte della scrivania per indicarti le domande chiave da porre al tuo consulente finanziario, sia esso un professionista indipendente come noi, un bancario o un promotore finanziario. Le domande saranno divertenti, ma ancora di più lo saranno le risposte.
Sarebbe carino se, dopo aver interrogato il tuo consulente postassi nei commenti le sue risposte. Ma ora veniamo al sodo e partiamo con le domande, ok? continua leggere »
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Smartika? Sveliamo i Segreti del Social Lending
Smartika, la principale azienda di Social Lending in Italia ai Raggi X
Dopo Zopa è arrivata Smartika. Che si prefigge il medesimo obiettivo della precedente, la cui operatività è stata interrotta dalla Banca d’Italia nel luglio 2009. Ma il social lending conviene per davvero?
Immagina di aver bisogno di un finanziamento, magari per cambiare auto. Invece di andare in banca e pagare elevati tassi di interessi, ti rivolgi direttamente a me, investitore, che sono disposto a sovvenzionarti in cambio di un tasso inferiore a quello che pagheresti in banca.
Io, dal canto mio, ottengo un rendimento superiore dei miei soldi rispetto a quello che otterrei prestandoli alla banca. Che, in pratica, viene tagliata fuori. Questa, in sintesi, è la definizione di social lending. In pratica si tratta di fare incontrare, in una piattaforma virtuale, creditori e debitori favorendo lo scambio di denaro direttamente tra questi soggetti.
Tutto semplice? Non proprio… Perché su questa lodevole iniziativa di social lending si stagliano due ombre buie. continua leggere »
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La Pianificazione Finanziaria Indipendente
Dopo aver affrontato la consulenza, oggi scoprirai la pianificazione finanziaria indipendente
Il Consulente Finanziario Indipendente non si silita alla sola consulenza, ma ti è di aiuto anche nella pianificazione finanziaria. Che ora imparerai a conoscere.
Questo post è scritto da Marco Bonfante, che collabora con me nell’ambito del servizio di consulenza indipendente che offriamo tramite il blog. Lascio a lui la tastiera ed auguro a te buona scoperta di che cosa sia e a che cosa serva fare pianificazione finanziaria rigorosamente indipendente!!
Ciao amici, nell’articolo precedente vi ho spiegato, enunciandone i cardini, la figura del Consulente Finanziario Indipendente. Ho fatto riferimento al FEE-ONLY ovvero all’ ESCLUSIVO pagamento a parcella di queste figure professionali. Oggi mi permetto di completare la corretta dizione di questa attività ovvero FEE-ONLY-PLANNER. continua leggere »
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Conosci i Vantaggi della Consulenza Finanziaria Indipendente?
La Consulenza Finanziaria Indipendente ti offre due grandi vantaggi
Un Guest Post scritto da un consulente finanziario indipendente che, come me, ha una lunga carriera bancaria alle spalle.
Marco Bonfante è un consulente finanziario indipendente che ho il piacere e l’onore di presentarti. E’ la persona che collabora con me per offrirti il servizio di consulenza che trovi nel sito. Con lui condivido, oltre alla passione per la finanza, i valori etici che ispirano l’attività che svolgo.
Oggi sarà Marco a ‘prendere la tastiera’ e a raccontarci i vantaggi della consulenza finanziaria indipendente. Buona lettura!! continua leggere »
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Dove Investire nel 2013: l’importanza dell’innovazione
Le SGR aprono il 2013 all’insegna dell’innovazione?
Innovare è una parola usata di frequente anche per scoprire dove e come investire nel 2013.
Il buon proposito per il 2013 secondo banche e società di gestione del risparmio si chiama innovazione. Ma siamo sicuri che dietro i buoni intenti per essere di aiuto ai risparmiatori nello scegliere dove investire nel 2013 ci sia davvero del contenuto nuovo?
In questo post faremo un semplice confronto tra il concetto di innovazione proposto dalle banche ed un approccio nuovo, originale e poco conosciuto. Buona lettura!! continua leggere »
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Posted in Consulenza, Formazione finanziaria | 
Tags: borsa, fondi comuni d'investimento | 
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Polizza Assicurazione Vita: Istruzioni per la Fuga
Polizza Assicurazione Vita: perché ridurle e non riscattarle.
Come uscire minimizzando il danno da una polizza vita. Scoprendo ciò che è proibito conoscere!!
Non mi rivolgo a te che sei in dubbio se sottoscrivere o meno una polizza assicurazione vita. Tu – che ancora non hai sottoscritto uno di questi contratti – hai l’opportunità di divertirti leggendo un ebook che ti svelerà tutti i segreti degli investimenti assicurativi e ben cinque motivi per evitarli.
Mi rivolgo invece a te, caro amico o cara amica, che hai sottoscritto un prodotto assicurativo e non sai che pesci pigliare. La storia di M., un mio cliente storico e affezionato lettore del blog, ti svelerà l’uscita di sicurezza per svincolarti minimizzando i danni. continua leggere »
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La Tassazione delle Attività Finanziarie
Questo Post sulla tassazione delle attività finanziarie è dedicato a te che mi leggi anche di sabato…
Riepiloghiamo il funzionamento della tassazione delle attività finanziarie.
Lo so, è sabato mattina. E io sono al lavoro per proseguire nella realizzazione del mio nuovo corso di formazione. Così ho pensato a te che sei davanti al pc, come lo sono io in questo preciso momento, e che hai il mal di testa a causa della tassazione delle attività finanziarie.
Dopo che avrai visto video qui sotto avrai un semplice (ma completo) Vademecum dello stato dell’arte attuale sull’intricata faccenda:
Ti auguro buona visione e buona domenica!!
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Banca: ecco come sei trattato se non sei un cliente redditizio.
Sei sicuro di essere un buon cliente per la tua banca? Un post dedicato ai peggiori clienti…
Un amico va in banca e scopre una verità proibita.
Quando è andato in banca per rinegoziare i costi del conto corrente, Riccardo non immaginava ciò che avrebbe scoperto. Poi mi ha scritto quello che è accaduto, ed ha imparato che non tutti i clienti sono uguali. Alcuni sono trattati meglio, altri peggio.
Tu, che sai come investire in modo intelligente, forse sarai trattato così.
Da un “banale” conto corrente
Da tempo dico che i costi delle banche fisiche sono esorbitanti. Così Riccardo, dopo avermi scritto, si è recato presso il suo sportello di fiducia per chiedere una riduzione dei costi. continua leggere »
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Imposta di bollo e tassazione attività finanziarie
L’imposta di bollo sugli strumenti finanziari crea ancora qualche dubbio
A fine anno arriveranno gli estratti conto bancari. E con essi ci sarà l’addebito dell’imposta di bollo. Riepiloghiamo il suo funzionamento?
A distanza di quasi un anno dalla sua entrata in vigore, l’imposta di bollo crea ancora delle perplessità. Questo è un esempio di come la burocrazia italiana riesca a complicare cose apparentemente semplici. Inoltre gli impiegati di “front” office spesso non sono nemmeno preparati per dare delle risposte complete ed esaustive alla clientela. Ma il nostro obiettivo, in questo momento, è un altro ed entrambi lo sappiamo bene.
Lo scopo del post che stai leggendo è quello di aiutarti a diventare un investitore migliore attraverso la comprensione del funzionamento del tributo. E poiché parlare di tasse è sgradevole e noioso, faremo un riepilogo di tutto quello che è opportuno sapere sull’imposta di bollo e sulle nuove aliquote fiscali attraverso un video. continua leggere »
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I conti deposito sono ancora sicuri?
La sicurezza dei conti deposito, delle Poste e il problema del bollo al centro di un’intervista ESCLUSIVA
In questo post ascolterai alcuni temi ‘caldi’: la sicurezza delle banche on line, del risparmio postale e la questione del bollo
E’ stata dura, perché Luca è molto impegnato. Ma alla fine sono riuscito a “strappargli” un’intervista esclusiva. Sto parlando di Luca di Banca del Risparmio, che ha accettato di rispondere alle domande di Laura su temi quali:
- la sicurezza dei conti deposito
- le banche e la diversificazione
- criteri di scelta del conto migliore
- la nuova imposta di bollo
- il risparmio postale
E’ disponibile un audio in formato mp3 farcito di consigli, informazioni utili e consigli pratici per superare al meglio questa delicata fase che stiamo attraversando.
Nei prossimi venti minuti imparerai un sacco di cose!! Clicca sull’immagine qui sotto e scarica SUBITO l’intervista esclusiva.
Non è richiesta la registrazione, mentre un commento sarà quanto mai gradito.
Buon ascolto…
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