Perché investire in oro?
17/11/2010 | 
Author E’ inutile negarlo: l’oro sta raccogliendo sempre più consensi tra i risparmiatori. Se anche tu investi nel biondo metallo o hai intenzione di farlo, questo post ti permetterà di vedere le cose da un’angolazione diversa.
Tempo fa avevo espresso la mia opinione in merito all’opportunità di impiegare i propri soldi nell’oro e debbo dire che la mia opinione di allora NON è cambiata. Quello che faremo ora è cercare di capire le motivazioni che stanno alla base della decisione di utilizzare questa preziosa commodity come investimento. E alla fine avrai le idee chiare per fare una scelta ragionata e consapevole.
Ci sono tre ragioni per le quali le persone scelgono l’oro come investimento:
- per difendere i propri soldi da crisi economiche e finanziarie. Questo è uno dei motivi che hanno portato le quotazioni aurifere ad un livello record negli ultimi mesi. Occorre però precisare una cosa. Solo l’oro fisico detenuto in lingotti a casa o in una cassetta di sicurezza è un bene rifugio. Gli ETC o i certificati sono attività finanziarie il cui rendimento è correlato all’andamento del metallo, ma non offrono le stesse garanzie.
Immagina per un attimo che si inneschi una gravissima crisi con ripercussioni planetarie. Magari causata dall’impossibilità per i governi di pagare i propri debiti. Secondo te lo stato italiano dichiarerebbe default e nel marasma che ne seguirebbe permetterebbe ai propri cittadini di andare tranquillamente in banca?
Come sai durante la crisi argentina e in occasione del fallimento della Nothern Rock il primo provvedimento che fu preso fu proprio il blocco dei depositi. Non era più possibile accedere ai propri conti e, di conseguenza, nemmeno ai propri dossier titoli. Se il tuo obiettivo è mettere i soldi al sicuro l’unica via è quella dell’acquisto dei lingotti. Tieni però presente che oltre al rischio di subire un furto, avrai anche delle grosse difficoltà al momento della vendita, perché per l’oro non esiste un mercato regolamentato nel quale scambiarlo.
- Per proteggere il potere di acquisto del proprio denaro. In fondo l’inflazione è l’incremento dei prezzi dei beni, giusto? E quale migliore strumento dell’oro può tutelare il valore reale dei propri soldi? Mi dispiace deluderti, ma non è così. Nell’ebook Come difendere i tuoi risparmi dall’inflazione spiego che l’oro sarebbe idoneo allo scopo solo se il suo prezzo fosse correlato con l’indice dei prezzi al consumo. Purtroppo non sempre lo è. Ecco perché è meglio preferire i titoli ad indicizzazione reale, se il tuo obiettivo è la protezione del valore reale dei tuoi soldi. Se sceglierai i BTP€i inoltre otterrai anche un rendimento certo, che l’oro non può darti.
- Per diversificare il portafoglio. Il prezioso metallo è un’attività finanziaria poco correlata con gli investimenti tradizionali come azioni od obbligazioni. Ecco che detenerne una quota ti permetterà di stabilizzare il portafoglio ed assorbire meglio le perdite derivanti dal deprezzamento di altri prodotti.
Questa a mio avviso è l’unico motivo per il quale è opportuno investire in oro. Dal momento che le quotazioni sono a livelli molto elevati io ti suggerisco comunque di aspettare. Quando i prezzi si saranno raffreddati, impiegare nel metallo il 5-10% del tuo patrimonio sarà invece una scelta da valutare.
Dedicato al tuo benessere finanziario
Giacomo
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Tags: 4 Commenti a “Perché investire in oro?”
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ciao a tutti…sono convinto anch’io che l’unico modo per tutelarsi con l’oro è quello di comprarlo fisicamente in lingotti e serve solo a diversificare gli investimenti visto che la correlazione (dunque indice che spiega quanto un fenomeno z sia legato ad un altro fenomeno indipendente y) come spiega giacomo non è forte con altri investimenti…tra l’altro sono nati i distributori automatici di lingottini d’oro a vari carati presente all’aeroporto di orio al serio,leggevo!!…Da tener presente che quando di un investimento tutti ne parlano vuol dire che è arrivato quasi al capolinea…se fosse cosi banale allora lo farebbero tutti e quando arrivano tutti è troppo tardi…o meglio se uno ha 50000k non comprerei mai tutti di oro in lingotti ma una piccolissima parte si…!!
Inoltre aggiungerei per la questione dei furti di oro dipende da quanto una persona ne vuole acquistare ….con una piccola cassaforte a casa o una cassetta di sicurezza in banca il gioco è fatto!!I ladri non si mettono a rubare per pochissimo oro,preferiscono il rame!!
Giacomo i tuoi ragionamenti però non mi paiono del tutto coerenti. Nel post sul QE vai affermendo giustamente che la colpa fondamentale dell’inflazione risiede nel creare moneta dal nulla, cosa che attualmente stanno facendo le banche centrali di tutti quei paesi che praticamente non sono in grado di ripagare il proprio debito.
Come fai a difenderti da una cosa causata dal governo con uno strumento, come i titoli di stato, emesso dal governo stesso? Non ti sembra come di abboccare ad una trappola? Puoi sperare che l’indicizzazione del btpi ti permette di spintare qlcosa di più dei normali bot… Ma l’organismo che “misura” l’inflazione non è forse statale!? Di fondo il debitore stato tenderà a non voler ripagare il suo debito e quindi farà sì che anche l’indice dei prezzi al consumo sarà alterato a suo favore. Insomma un gioco fondamentalmente perso in partenza x il risparmiatore.
Perchè quindi l’oro? Semplicemente perchè da milioni di anni è sempre stata la moneta usata dall’uomo a prescindere da luogo, stato, governo, periodo storico, ecc.
Ti invito ad ordinare e leggere “cos’è il denaro” dal sito usemlab.
Dedicato alla tua salute finanziaria
Molto interessante e pertinente il tuo commento. In effetti è molto probabile che l’indice dei prezzi al consumo sia “falsato” come dici tu. Ma come ho scritto in un’altra sede è meglio affrontare il rigido clima invernale con un maglioncino piuttosto che morire di freddo. E’ indubbio che in caso di disastro finanziario di grandi dimensioni l’oro sarebbe l’unico bene rifugio. Einstein, se non ricordo male, diceva che la terza guerra mondiale sarebbe stata combattuta con le pietre, perché l’uomo avrebbe distrutto tutto.
Io non sono così pessimista. Certo che lo stato se crea inflazione attraverso l’emissione della massa monetaria non si dà la zappa sui piedi da solo, come giustamente osservi tu. E’ un caso che i titoli indicizzati all’inflazione non solo rappresentino una frazione marginale del debito pubblico dei paesi che li emettono e che non siano pubblicizzati? Mi viene in mente il parallelo con gli ETF. Le banche sono costrette ad emetterli per ragioni commerciali, ma poi cercano di spingere i propri clienti verso i ben più remunerativi fondi a gestione attiva.
Spero di leggere presto un altro tuo stimolante e pertinente commento!!
A presto