Investire nei green bond con l’ETF Lyxor

green bond etf

Un ETF sui green bonds? Ci ha pensato Lyxor, attraverso un nuovo prodotto specializzato sulle obbligazioni verdi e sostenibili.

Cosa sono i green bond?

I green bonds sono un tipo particolare di obbligazioni sostenibili. In altre parole si tratta di titoli di debito emessi per finanziare progetti a favore del sostegno ambientale. A titolo di esempio essi si concentrano sulla diminuzione delle emissioni di gas serra e sull’aumento dell’adattamento alle conseguenze dei cambiamenti climatici.

Attraverso l’investimento in green bond si favorisce la ricerca e l’implementazione di progetti volti alla tutela dell’ambiente e alla sua salvaguardia. In aggiunta a questo l’utilizzo delle obbligazioni verdi consente di fare investimenti etici, a tutto vantaggio della collettività di oggi e di quella di domani.

ETF Lyxor green bond – LU1563454310

Chi desidera investire nelle obbligazioni green troverà un valido aiuto nell’ETF Lyxor. Grazie alla diversificazione del rischio emittente offerta, il prodotto presenta un rischio piuttosto basso. Ma quali sono le caratteristiche dell’indice replicato e dell’ETF?

Caratteristiche del portafoglio

L’ETF replica l’indice Solactive Green Bond EUR USD IG Index. Affinché un titolo sia “papabile” per essere inserito nell’indice deve possedere alcuni importanti requisiti.

Per prima cosa le obbligazioni devono essere “verdi”. Intendo dire che i titoli devono raccogliere capitali dedicati esclusivamente al finanziamento di determinati progetti verdi focalizzati sulla diminuzione delle emissioni di gas serra e sull’aumento dell’adattamento alle conseguenze dei cambiamenti climatici.

Oltre a ciò le emissioni devono essere certificate dalla Climate Bonds Initiative, un’organizzazione il cui scopo consiste proprio nella vigilanza sui green bonds.

In particolare l’indice sottostante l’ETF comprende 279 obbligazioni diverse; la cedola media è dell’1,69% ed il rendimento del portafoglio è pari allo 0,88%. Per ciò che riguarda le scadenze, il portafoglio è di medio – lungo termine. Infatti la durata media dei green bonds che lo compongono è di circa 9 anni.

Caratteristiche tecniche dell’ETF

Con l’obiettivo di offrire una panoramica completa per l’investitore interessato, esaminiamo ora in dettaglio le caratteristiche fondamentali dell’ETF Lyxr green bond.

Modalità di replica

L’ETF è a replica fisica con campionamento. In altre parole esso compra direttamente una parte dei titoli che compongono l’indice. E’ inoltre interessante notare che il prestito titoli non è previsto. Grazie a ciò la rischiosità del prodotto è alquanto bassa, anche da questo punto di vista.

Politica di distribuzione

L’ETF è a capitalizzazione. Ne consegue che non sono previsti pagamenti periodici sotto forma di cedole. L’investitore che voglia monetizzare i guadagni dovrà vendere in tutto o in parte le proprie quote.

Costi

Dal punto di vista degli oneri, l’ETF è nella media. La commissione annua di gestione ammonta, difatti, allo 0,25%.

L’opinione di Segreti Bancari sull’ETF green bonds di Lyxor

Gli investimenti green, o verdi, sono molto di moda. Con questo non voglio dire che non ci sia una loro utilità di fondo. Personalmente apprezzo che la finanza diventi sempre più etica e rivolga la propria attenzione all’ambiente.

Tuttavia mi sembra che sia superfluo prendere in considerazione questo ETF all’interno di una strategia di investimento. A titolo di esempio si consideri l’ETF iShares Euro Aggregate Bonds. Nonostante non sia “green”, il suo portafoglio è composto da bond aventi durata comparabile, ma dal rendimento maggiore.

Ancora più importante è la considerazione che difficilmente l’indice sottostante il Lyxor green bond diventerà un benchmark per i fondi di investimento. Ciò implica che la scarsa liquidità dell’indice si potrà propagare all’ETF, che potrebbe soffrire di liquidità.

Compra l’ETF green bond solo se vuoi fare una scelta etica di aiuto all’ambiente, per una piccola parte del tuo capitale e senza aspettarti grandi rendimenti.

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Think different, invest differently

Giacomo Saver – CEO di Segreti Bancari

2 commenti
  1. Potrei avere ISIN dell’ETF iShares Euro Aggregate Bonds? Grazie mille in anticipo

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    1. @ Davide
      Volentieri… IE00B3DKXQ41

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